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持有比特币就可以让你跑赢大多数DeFi的理财项目

科技新闻 2019-10-13 09:22128网络整理

DeFi用户有两个主要原因不应该忽视比特币。首先,从历史上看,这个市值最高的加密货币的回报率击败了去中心化平台上所赚的利息。其次,现在DeFi用户数量还少,要实现连接贷方和借方的目标还为时过早。相反,任何团队首先想到的应该是发展DeFi这个潜在市场。比特币在这方面也是能力担当者。

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关于目前DeFi 利率差距和规模有限的真相

2019年加密社区中的最响亮的口号就是“ DeFi才是未来,比特币靠边站”。人们对这个不断发展的行业的未来相互分享他们的看法,比较贷款利率,重新分配投资组合并创建智能合约(它会为你找到最佳贷款并执行)。我可以认同那些人说赚取利息是现在DeFi的杀手级App。但是,我们来看看真相吧。图 当我们分析DeFi的供求双方时,可以看到贷方比借方更多。BlockFi的首席执行官Zac Prince在The Block的播客上与Frank Chaparro的交谈中分享了他对这个话题的看法:“这个利率的数字更大。目前我们看到的大约是10%,所以就平台上每100个人来说,这100个人对赚取利息都有兴趣,其中大约10个人会在某个时间点借钱。”

今天,在DeFi平台上十个贷方却只有一个借款方。如果我们同意这些估计并将其推断为DeFi的整体情况,那么供需双方之间将存在10倍的差距。我们所有人都最好是要考虑到,现在借款方的主要群体是使用贷款作为杠杆或用来做空加密资产的交易者。正是存在这样一个有限的、充当借款方的金融机构,所以关于大规模采用的讨论听起来非常矛盾。

如果我们假设DeFi最吸引人的地方是赚取利息,那么值得一提的是贷方借出资金后能够预期的实际利率。在2019年第二季度的“加密货币信贷报告”中,Graychain计算的结果显示出该行业到目前为止贷出了47亿美元。但是对这个数十亿美元感到兴奋之前请稍等一下。因为赚的利息只有8600万美元。实际利率只有1.8%的年利率,而不是每个人都希望的通过DeFi轻松赚取的10%+。

利率与预期有所不同的原因有很多。首先,许多贷款平台在2019年春天才推出。关注度吸还太低。第二,利率是变化的。例如,今天你可以以10%的年利率贷出资金,但是明天平台的算法可能将利率降到7%。第三,我们应该记住,机构级的加密货币贷款不同于个体/ DeFi,这可能也影响平均利率。

如果我们能够接受这个真相,那么我们将会明白今天DeFi的目标不是要连接开始借贷的10亿用户,而是要朝着不同的方向扩展,并致力于发展这个潜在市场。我们要怎么做才可以呢?来看看比特币吧。

三个关于比特币和DeFi的长期宏观假设。

1.从长期来看,比特币的平均每日价格变化(2019年为0.58%)像今天DeFi的赚利息一样重要

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如果你持有比特币,那么昨天赚了0.58%。今天也赚了0.58%。明天还将赚到0.58%。而且,网卓新闻网,我们甚至不必去在意价格。这就是我在说的。牢记平均每日价格变化指标来度过高波动期而不感到恐惧或贪婪可能是你在市场上的劣势。如果你希望在DeFi平台上借出资金时赚10%的年利率,那么你每天获得的利息大概是0.0274%。

第一个假设是:在寻找DeFi的最佳借贷利率(10%的年利率每天你赚0.0274%)的同时,不要低估比特币的每日平均价格变化(2019年为0.58%)。持有比特币能够有希望击败DeFi的最高贷款利率。请记住,没有人能保证这个指标(0.58%)保持不变。实际上,它会不断地变化。尽管如此,目前比特币的ADVC比假设的DeFi每天利息要高21倍。

2.比特币的供需方

我们可以确定的是比特币的总供应量只有21,000,000个。

地球上大约有77亿人口。请记住,我们在谈论长期的前景。第二个假设是:如果你持有1个BTC,则相当于以比特币来衡量你是世界上1000位最富有的人中的2个人。想象这样1000人的人群。这些人中只有两个人持有一整个比特币。我们在谈论DeFi的供需双方。比特币的通货紧缩性质和固定供应量是BTC作为一项资产的巨大优势。今天卖掉比特币意味着这两个人中有一个从你手上买走。

3.了解市场周期

对那些想深入了解时机对DeFi和比特币持有者的重要性来说的人,我推荐霍华德·马克斯的《The Most Important Thing Illuminated. Uncommon Sense for the Thoughtful Investor》。他的个人净资产为19.1亿美元,他管理着Oaktree Capital Management基金,资产价值1220亿美元。我们可以从中学到什么?

马克斯先生将市场的情绪波动与钟摆的波动进行了比较。尽管市场可能从一种极端转变为另一种极端,他观察到它也从厌恶风险转变为接受风险,从贪婪转变为恐惧,从乐观转变为悲观,从低价变为高价。简单来说:市场是周期性的。从2019年4月开始,我们正进入下一个市场周期。没有人知道接下来12到18个月DeFi,比特币和整个市场会发生什么。但是请记住我们的第三个假设:了解市场周期(宏观)可以帮助我们持有比特币并在DeFi中借出资金而不会对市场波动(微观)感到有压力。

总结

SODA基金会的宗旨是永远不会卖掉你的比特币。以比特币作为抵押,我们帮助DeFi的早期采用者以7.9%的年利率借入DAI。我们认为,用比特币作为抵押物的方式将为DeFi的整个潜在市场增加数十亿美元。前方的道路是漫长而艰难的。但是,我们将塑造DeFi的未来。

关键词: 比特币  DeFi  

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